במציאות הפיננסית של היום, קשה להשיג תשואות נאות על כספי חיסכון שאנו צוברים.

רובנו מפקידים כספים בפקדונות בבנק, אך המציאות היא שהכסף שלנו לא צובר ריבית ואפילו מפסיד מערכו.

הדבר מתאפשר עקב שיעורי הריבית הנמוכים שמציעים הבנקים בפקדונותיהם, ולאור שיעורי הצמיחה באינפלציה השנתית -

המשמעות היא שהכסף שלנו מאבד מערכו הריאלי.

האלטרנטיבות הן כמובן כניסה להשקעה בשוק ההון, אולם לרובנו המוחלט ידע אפסי בנושא ואפילו רתיעה.

כפיתרון, מעמידות חברות הביטוח מוצרים פיננסים פשוטים וברורים, אשר מאפשרים לכל אחד להשקיע את כספו תחת ניהול מקצועי ואמין

ולהנות מתשאות גבוהות בהרבה מאשר בבנקים.

חברות הביטוח מציעות מסלולים רבים, אשר מאפשרים לכל חוסך לאפיין את מדיניות ההשקעה שלו:

אם בהפקדה חד פעמית או בהפקדות חודשיות, אם בחשיפה למסלולי השקעה בעלי סיכון גבוה או נמוך, אם בחיסכון לטווח ארוך בינוני או קצר ועוד ועוד.

כמו כן קיימות פוליסות חיסכון אשר פרט למרכיב הצבירה, מאפשרות לבטח את החיסכון, ומבטיחות שגם במקרה של אובדן כושר העבודה או חס וחלילה מות החוסך,

תמשיך הפוליסה להפריש את אותו סכום אשר הפקיד החוסך בכל תקופה.

המשמעות בפוליסות כאלה הינה שכל אדם יכול לבצע תכנון קצר או ארוך טווח ולהבטיח, למשל- שילדיו יזכו ללימודים אקדמיים, רכישה דירה, נסיעה לחו"ל וכדומה.

קישור למאמר - חיסכון פיננסי בחברת ביטוח

קישור למאמר - הכסף החכם